¿Cuál es el formato para cargar una orden de Cash Management para transferencias al exterior en mi Banca Empresas?

Con este servicio puedes cargar pagos de transferencias al exterior de forma masiva desde Banca Empresas, usando un archivo en formato .txt.

¿Cómo debe ser el archivo?

• Formato del archivo: .txt
• Nombre del archivo en USD: 
  PAGOS_MULTICASH_aaaammdd_ss.TXT
  • AAAAMMDD: corresponde a la fecha del día.
  • SS: número de secuencia en caso de enviar más de un archivo por día.
  • Ejemplo de nombre: 
    PAGOS_MULTICASH_20251225_01.TXT
• Formato del archivo: .txt
  • Nombre del archivo en otras monedas: 
    PAGOSTE_MULTICASH_aaaammdd_ss:
  • AAAAMMDD: corresponde a la fecha del día.
  • SS: número de secuencia en caso de enviar más de un archivo por día.
  • Ejemplo de nombre:
    PAGOSTE_MULTICASH_20251225_01.TXT

Este archivo debe contener los campos establecidos para transferencias al exterior:

1. Código Orientación: Campo obligatorio alfanumérico (2 caracteres) que identifica el código del servicio. 
   Ej.: PA = Pago
2. Cuenta Empresa: Campo obligatorio numérico (10 dígitos). Número de cuenta de la empresa utilizada para el servicio. Si no tiene 10 dígitos, completa con ceros a la izquierda. 
   Ej.: Cuenta de 7 dígitos 1234567 → 0001234567
3. Secuencial Pago: Campo obligatorio numérico (7 dígitos). Número secuencial dentro de la orden, inicia en 1. Relacionado con el desglose de rubros (aplica solo en pagos en ventanilla). No requiere ceros a la izquierda.
4. Código (Cuenta beneficiario): Campo obligatorio numérico (10, 30 o 35 dígitos). Corresponde al número de cuenta del beneficiario.
5. Moneda: Campo obligatorio alfanumérico (3 caracteres). Código de la moneda del movimiento. Ej.:

   • USD = Dólares

   • EUR = Euros

   • CHF = Libra Esterlina

   • GBP = Franco Suizo

   • JPY = Yenes

6. Valor: Campo obligatorio numérico (13 dígitos). Valor del pago (11 enteros y 2 decimales). 
   Ej.: 12.645,76 → 0000001264576
7. Forma de Pago: Campo obligatorio alfanumérico (3 caracteres).
   • CTA = Crédito a cuenta
8. Código de Institución Financiera: Campo obligatorio alfanumérico (4 o 15 caracteres). Código Swift o el código ABA (previamente suscrito)
9. Tipo de Cuenta: Campo obligatorio alfanumérico (3 caracteres).  Indica el número de cuenta a dónde se acreditará el movimiento: 
   CTE = Cuenta Corriente
   AHO = Cuenta Ahorros
   NIN = Ninguna
10. Número de Cuenta: Campo obligatorio alfanumérico (30 caracteres).
    Corresponde al Número de cuenta del beneficiario (previamente suscrito)
11. Tipo ID Cliente Beneficiario: Campo obligatorio alfanumérico (1 carácter). Tipo de identificación del proveedor.
    • C = Cédula
    • R = RUC
    • P = Pasaporte
    • N = Ninguno
    • I = Identificación Extranjera
    • O = Otros
12. Número ID Cliente Beneficiario: Campo obligatorio alfanumérico (10 o 13 caracteres). Número de identificación del proveedor.
    • Cédula: 10 dígitos (ej.: 0912378320)
    • RUC: 13 dígitos (ej.: 0912378320001)
    • Pasaporte: hasta 13 caracteres (ej.: PX39582)
13. Nombre del Cliente Beneficiario: Campo obligatorio alfanumérico (40 caracteres).
14. Referencia: Campo obligatorio alfanumérico (200 caracteres). Referencia del pago (ej.: número de factura). Si se envía notificación por email, este campo se imprime como número de factura.
15. Motivo económico: Campo obligatorio numérico (3 caracteres). Código de la razón por la cual se raliza la transferencia. Si el motivo económico tiene como obligatorio el número DAE/DAI, deberá ser ingresado.
16. Número DAE/DAI: Campo numérico (17 caracteres). Será de uso obligatorio cuando el campo motivo económico de la transacción sea:
    • 105: Importaciones o 106: Exportaciones.
17. Secuencial BCE: Campo numérico (10 caracteres). Número de Secuencial BCE. Sólo se debe ingresar en el caso de que sea necesario o el sistema lo exija.