Crear una regla de concentración de fondos te permite automatizar el movimiento de dinero entre tus cuentas según las condiciones que definas. Sigue estos pasos:
Ingresa al portal de Banca Empresas.
En el menú principal, elige "Gestión de Liquidez".
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En Concentración de fondos, selecciona "Crear regla".
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Asigna un nombre a la regla para identificarla fácilmente.
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Selecciona el tipo de barrido que deseas configurar:
Saldo cero: transfiere todo el saldo disponible de las cuentas vinculadas a la cuenta central.
Saldo mínimo: mantiene un saldo mínimo en las cuentas vinculadas y transfiere el excedente a la cuenta central.
Saldo objetivo: transfiere fondos desde las cuentas vinculadas hasta alcanzar el saldo definido en la cuenta central.
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Selecciona la cuenta central, que será la cuenta que recibirá los fondos.
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Selecciona las cuentas vinculadas, desde donde se realizarán las transferencias.
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Si elegiste Saldo objetivo, el orden en que agregues las cuentas determinará el orden en que se debitarán los fondos.
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Configura los parámetros de la regla.
Saldo mínimo: define el saldo mínimo que deseas mantener en cada cuenta vinculada. El excedente se transferirá automáticamente a la cuenta central.
Saldo objetivo: define el saldo que deseas mantener en la cuenta central. El sistema transferirá los fondos necesarios desde las cuentas vinculadas hasta alcanzarlo.
Si seleccionaste Saldo cero, este paso no será necesario, ya que el sistema transferirá automáticamente todo el saldo disponible.
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Configura la programación de la regla.
Diaria: se ejecuta todos los días, en bloques de una hora entre las 7:00 AM y las 10:00 PM.
Semanal: selecciona uno o varios días de la semana.
Mensual: elige uno o más días del mes desde el calendario.
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Define la gestión de feriados indicando si la ejecución debe realizarse el siguiente día hábil o omitirse.
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Revisa la información y selecciona "Confirmar y activar" para crear la regla.