Crear una regla de concentración de fondos te permite automatizar el movimiento de dinero entre tus cuentas según las condiciones que definas. Sigue estos pasos:
Ingresa al portal de Banca Empresas.
En el menú principal, elige "Gestión de Liquidez".
-
En Concentración de fondos, selecciona "Crear regla".
-
Asigna un nombre a la regla para identificarla fácilmente.
-
Selecciona el tipo de barrido que deseas configurar:
Saldo cero: transfiere todo el saldo disponible de las cuentas vinculadas a la cuenta central.
Saldo mínimo: mantiene un saldo mínimo en las cuentas vinculadas y transfiere el excedente a la cuenta central.
Saldo objetivo: transfiere fondos desde las cuentas vinculadas hasta alcanzar el saldo definido en la cuenta central.
-
Selecciona la cuenta central, que será la cuenta que recibirá los fondos.
-
Selecciona las cuentas vinculadas, desde donde se realizarán las transferencias.
-
Configura los parámetros de la regla.
Saldo mínimo: define el saldo mínimo que deseas mantener en cada cuenta vinculada. El excedente se transferirá automáticamente a la cuenta central.
Saldo objetivo: define el saldo que deseas mantener en la cuenta central. Se transferirá los fondos necesarios desde las cuentas vinculadas hasta alcanzarlo, siguiendo el orden en que las agregaste.
Saldo cero: no necesitas configurar un monto, porque el sistema transferirá automáticamente todo el saldo disponible de las cuentas vinculadas a la cuenta central.
-
Configura la programación de la regla.
Diaria: se ejecuta todos los días, en bloques de una hora entre las 7:00 AM y las 10:00 PM.
Semanal: selecciona uno o varios días de la semana.
Mensual: elige uno o más días del mes desde el calendario.
-
Define la gestión de feriados indicando si la ejecución debe realizarse el siguiente día hábil o debe omitirse.
-
Revisa la información y selecciona "Confirmar y activar" para crear la regla.